网站排名优化网金融机构洗钱风险防范教育目标
金融机构洗钱风险防范教育的目标在于：确保金融机构各层级员工建立洗钱风险感知，反洗钱法律法规认知及合规理念；确保员工熟知反洗钱法律法规的具体规定；掌握反洗钱工作所需的技能。
洗钱活动，是指采取各种手段掩盖、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的非法活动。
中国银保监会在2019年2月21日公布《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，从完善银行业金融机构内部控制制度、加强监管机制、明确市场准入标准等方面，构建银保监会银行业反洗钱工作的基本框架。
洗钱活动的意义：
洗钱活动的制定与执行，对于未来中国经济社会的健康有序发展具有深远意义。
1、有助于及时发现和监控洗钱活动，追查并没收犯罪所得，遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，维护经济安全和社会稳定；
2、有助于消除洗钱行为给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，保障金融安全；
3、有助于发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道，预防新的犯罪行为；四是有助于保护上游犯罪受害人的财产权，维护法律尊严和社会正义；五是有助于参与反洗钱国际合作，维护我国良好的国际形象。
教育内容：
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》2017年2号令和2022年1号令的差异，阐述了通过分析客户尽职调查应遵循的程序。
特别是如何在客户尽职调查中识别存在风险的企业客户和个人客户；如何开展反洗钱工作，如何划分反洗钱职责，如何进行反洗钱系统数据补录等工作进行了详细的交流和探讨，进一步提升了该行从业人员的反洗钱意识。
金融机构洗钱风险防范教育的作用：
通过本次洗钱风险防范教育，使全行员工充分认识到洗钱风险防范是金融机构的法定义务，是国家金融外交手段，是合规工作的重要内容之一。
同时，对如何开展反洗钱客户身份识别、如何进行资料保存和可疑交易报送等反洗钱工作有了更深入的理解，对今后扎实开展反洗钱工作起到了重要的推动作用。
关于金融机构洗钱风险防范教育对象的说法
教育对象应包括高级管理层
教育对象是金融机构的全体员工
洗钱风险防范教育应针对不同对象提供分层次的培训
【教育收益】
1.了解当前反洗钱形势与监管要求
2.提高全员反洗钱合规意识
3.掌握客户身份识别及客户尽职调查的方法与技巧
4.掌握评估客户洗钱风险划分标准与方法
5.掌握甄别大额与可疑交易的方法，提高撰写重大可疑交易报告的能力
6.掌握反洗钱现场检查导入的方式与方法
7.提升各业务条线反洗钱工作能力
8.通过大量的案例分析，总结经验教训，有效提高预防洗钱风险的管控能力
【教育对象】
银行各级管理人员、客户经理、反洗钱合规管理人员、营业网点一线员工
